alrajhi capital: كل ما تحتاج معرفته عن الراجحي المالية في السوق السعودي

تأسست alrajhi capital كذراع استثماري لمصرف الراجحي، أحد أكبر المصارف الإسلامية في العالم، بهدف تلبية احتياجات السوق السعودي المتنامي في مجال الخدمات المالية والاستثمارية. يقع مقرها في مدينة الرياض، وتعمل تحت إشراف هيئة السوق المالية السعودية. منذ انطلاقتها، ركزت الشركة على تقديم خدمات مالية متوافقة مع الشريعة، معتمدة على إرث مصرف الراجحي من حيث الموثوقية وانتشار العلامة. تعتمد alrajhi capital على بنية تقنية متطورة وخبرات محلية ودولية، ما مكنها من بناء قاعدة عملاء واسعة تشمل الأفراد، الشركات، والمؤسسات الكبرى. وتعتبر اليوم من أهم مزودي خدمات الوساطة، إدارة الأصول، وتنفيذ الصفقات في السوق السعودي، وتحرص باستمرار على تطوير منتجات وخدمات جديدة لمواكبة تحولات السوق وتطلعات المستثمرين.

تقدم alrajhi capital مجموعة شاملة من الخدمات المالية، تتركز أساسًا على الوساطة في سوق الأسهم السعودية، إدارة الأصول، وإطلاق الصناديق الاستثمارية المتنوعة. تشمل خدمات الوساطة إمكانية التداول الإلكتروني للأسهم والصكوك في السوق المحلية وأكثر من 37 سوقًا عالميًا، عبر منصات رقمية حديثة وتطبيقات سهلة الاستخدام.
في مجال إدارة الأصول، تدير الشركة محافظ عملاء الأفراد والمؤسسات وتوفر حلولاً استثمارية مخصصة تتنوع بين الصناديق العقارية، الصكوك، وصناديق الأسهم المحلية والدولية. كما تتيح صناديق استثمارية متوافقة مع الشريعة الإسلامية، وتواكب بذلك تطلعات شريحة واسعة من المستثمرين السعوديين والخليجيين. تهدف الشركة من خلال هذه الخدمات إلى تلبية احتياجات المستثمرين الباحثين عن النمو أو الدخل الدوري، مع التركيز على الشفافية والحوكمة.

شهدت alrajhi capital نموًا ملحوظًا في نتائجها المالية خلال الأعوام الأخيرة. سعر السهم الحالي للشركة (أبريل 2025) يبلغ نحو 8.1 ريال سعودي، علماً أن أعلى سعر خلال 52 أسبوعاً وصل إلى 8.80 ريال، وأدنى سعر 8.03 ريال. تبلغ القيمة السوقية الحالية للشركة ما بين 3.5 و3.8 مليار ريال سعودي، مع وجود أكثر من 400 مليون سهم قائم. أما مكرر الربحية (P/E) فيتراوح بين 25 و30 ضعف، وهي نسبة معتدلة مقارنة بالقطاع. حقق عائد توزيعات الأرباح في 2024 نحو 3.0%–3.5%، مع إعلان الشركة عن توزيعات ربع سنوية منتظمة. في الربع الثالث 2024، أعلنت الشركة عن إيرادات إجمالية بلغت 1.2 مليار ريال وصافي ربح 200 مليون ريال، مع نمو سنوي في الإيرادات يتراوح بين 10–15% ونمو أرباح سنوي بين 8–12%. تعكس هذه الأرقام استقرار الشركة وقدرتها على تحقيق نمو مستدام في بيئة تنافسية.

ينتمي نشاط alrajhi capital إلى قطاع الخدمات المالية والاستثمارية، وبالتحديد الوساطة وإدارة الأصول. هذا القطاع يعد من المحركات الأساسية لنمو السوق المالية السعودية، خاصة مع تنفيذ رؤية المملكة 2030 التي تهدف لتنويع الاقتصاد وزيادة المشاركة الاستثمارية. شهد القطاع توسعًا كبيرًا في قاعدة المستثمرين وزيادة أحجام التداول، حيث ارتفع عدد المستثمرين الأفراد والشركات المشاركة في السوق بأكثر من 20% في 2024 مقارنة بالعام السابق. تواجه شركات القطاع تحديات تتعلق بالتقلبات السوقية، المنافسة الشديدة، ومتطلبات الحوكمة العالية، لكن تظل شركات مثل alrajhi capital في موقع متقدم بفضل استثماراتها في التكنولوجيا الرقمية، تنويع المنتجات، والالتزام بالمعايير التنظيمية.

تسعى alrajhi capital إلى تعزيز ميزتها التنافسية من خلال الاستثمار في الابتكار الرقمي. أطلقت الشركة في 2024 منصة تداول إلكترونية جديدة تتيح للمستثمرين التداول في أكثر من 37 سوقًا حول العالم، بالإضافة إلى السوق السعودي. تركز الشركة على تقديم تجربة مستخدم متطورة تعتمد على الذكاء الاصطناعي والتحليلات المالية الذكية، مع تحديثات دورية للتطبيق لزيادة الأمان وسرعة تنفيذ الأوامر. كما طورت الشركة خدمة robo-advisor لتسهيل اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة للعملاء الجدد. هذه المبادرات تعزز مكانة alrajhi capital في سوق يتجه بقوة نحو التحول الرقمي وتلبية احتياجات جيل المستثمرين الشباب.

تخضع alrajhi capital لإشراف هيئة السوق المالية السعودية وتلتزم بمعايير الحوكمة الصارمة. قامت الشركة في 2025 بتطوير هيكل الحوكمة لديها عبر تعيين لجان أمناء مستقلين وتحديث سياسات الإفصاح والشفافية. هذا الالتزام يعزز ثقة المستثمرين ويؤكد على استدامة العمليات المالية للشركة. كما تحرص alrajhi capital على الشفافية في الإفصاح عن نتائجها المالية والتوزيعات، وتوفر تقارير دورية للمساهمين عبر منصات تداول السعودية والموقع الرسمي. وتأتي هذه الممارسات تماشياً مع التوجهات الحديثة في سوق المال السعودي لرفع جودة الإفصاح وتعزيز حماية حقوق المستثمرين.

تتنافس alrajhi capital مع عدد من الشركات المالية الكبرى في السعودية، أبرزها الأهلي المالية (كابيتال الأهلي)، الرياض المالية، سامبا كابيتال، NCB كابيتال، والجزيرة كابيتال. تعتمد المنافسة على جودة الخدمات الرقمية، تنوع المنتجات الاستثمارية، قوة العلامة التجارية، وانتشار قاعدة العملاء. بينما تبرز alrajhi capital في تقديم خدمات متكاملة تجمع بين الوساطة وإدارة الأصول وخدمات التداول الدولية، تركز بعض المنافسين على شريحة معينة من العملاء أو على منتجات استثمارية محددة. تتفوق الشركة في سرعة التطوير الرقمي وتوفير حلول استثمارية متوافقة مع الشريعة، ما يمنحها ميزة تنافسية قوية في السوق المحلي.

شهدت alrajhi capital في 2024–2025 عدة تطورات مهمة، منها إطلاق منصة تداول جديدة بالشراكة مع شركات عالمية، وتوسيع قاعدة العملاء من خلال حملات تسويقية رقمية وبرامج تعليمية للاستثمار. دخلت الشركة في شراكات استراتيجية مع شركات تكنولوجيا مالية لتوفير خدمات تحليل مالي آلي، كما أعلنت عن منتجات جديدة مثل صناديق الاستثمار المتخصصة في التكنولوجيا والطاقة المتجددة. من جهة أخرى، استمرت الشركة في الإعلان عن نتائج مالية قوية ونمو في الإيرادات والأرباح، مع تعزيز دورها في المؤتمرات المالية المحلية والعالمية، مما يؤكد التزامها بتطوير قطاع الوساطة والاستثمار في السعودية.

رغم النجاحات التي حققتها alrajhi capital، إلا أنها تواجه تحديات تتعلق بتقلبات السوق، تغير أسعار الفائدة، المنافسة الشرسة من شركات الوساطة والبنوك الاستثمارية الأخرى، ومتطلبات التنظيم المتزايدة. كما أن دخول شركات التكنولوجيا المالية (FinTech) إلى قطاع الوساطة يشكل ضغطاً على الشركات التقليدية لتسريع وتيرة الابتكار. ومع ذلك، استطاعت alrajhi capital مواجهة هذه التحديات عبر تنويع مصادر الدخل، تطوير حلول رقمية متقدمة، وتوسيع قاعدة العملاء، ما ساعدها في الحفاظ على مكانة قوية في السوق.

تركز استراتيجية alrajhi capital على مواصلة الاستثمار في التحول الرقمي، توسيع المنتجات الاستثمارية خاصة في القطاعات الجديدة مثل التكنولوجيا والطاقة المتجددة، وزيادة أصول العملاء عبر منصات رقمية حديثة. تهدف الشركة إلى استقطاب شريحة أوسع من المستثمرين الأفراد والمؤسسات، وتعزيز التواجد في الأسواق الدولية من خلال شراكات استراتيجية. كما تسعى الشركة إلى تعزيز برامج التوعية المالية وتقديم حلول استثمارية ذكية، بما يتماشى مع رؤية المملكة 2030 لرفع الشمول المالي وتطوير قطاع الخدمات المالية.

يعد التوافق مع الشريعة الإسلامية أحد الركائز الأساسية لنجاح alrajhi capital، حيث تلتزم الشركة بتوفير منتجات وخدمات تتوافق مع الضوابط الشرعية، مما يعزز ثقة المستثمرين المحليين والدوليين. كما تولي الشركة أهمية كبرى للحوكمة الرشيدة، من خلال تشكيل لجان مستقلة للإشراف على العمليات المالية وضمان الشفافية في الإفصاحات. هذه العوامل مجتمعة تضع alrajhi capital في مقدمة الشركات المالية التي تجمع بين الالتزام الديني، الشفافية، والتطور التقني.

أطلقت alrajhi capital مبادرات تعليمية متنوعة، مثل الأكاديمية الاستثمارية، لتوعية المستثمرين الجدد بأهم مبادئ الاستثمار وإدارة المخاطر. توفر الشركة محتوى تعليمي عبر المنصات الرقمية وورش عمل ودورات تدريبية مجانية، بهدف رفع مستوى الثقافة المالية في المجتمع السعودي. هذا الدور الريادي في التعليم المالي يسهم في تعزيز ثقة العملاء وتمكينهم من اتخاذ قرارات استثمارية أكثر وعيًا ومسؤولية، كما يدعم جهود الشركة في جذب شريحة جديدة من المستثمرين الشباب.

تولي alrajhi capital اهتمامًا خاصًا بقنواتها الرقمية وخدمة العملاء. توفر الشركة تطبيق تداول متكامل وخدمة عملاء على مدار الساعة، بالإضافة إلى مركز دعم فني متخصص. يمكن للعملاء فتح حسابات استثمارية، تنفيذ الصفقات، والوصول إلى تقارير تحليلية عبر الإنترنت دون الحاجة لزيارة الفروع. كما تقدم الشركة خدمات استشارية رقمية وتحديثات دورية حول الأسواق والمنتجات، ما يعزز تجربة العملاء ويرفع من مستوى رضاهم عن الخدمات المقدمة.

يمكن فتح حساب استثماري مع alrajhi capital بسهولة من خلال الموقع الإلكتروني أو تطبيق الشركة، أو عبر زيارة أحد الفروع المعتمدة. تتطلب العملية تعبئة نموذج فتح الحساب، تقديم الهوية الوطنية أو السجل التجاري، والموافقة على الشروط والأحكام. بعد تفعيل الحساب، يحصل العميل على بيانات الدخول ويستطيع البدء في التداول في السوق السعودي والأسواق العالمية، بالإضافة إلى الاستفادة من خدمات إدارة الأصول والصناديق الاستثمارية.